概要

財務データは異なるファイルに散在しており、手作業での集計と計算は時間と労力がかかります。Claudeはデータを統合し、収益、コスト、利益などの指標を自動計算し、プロフェッショナルな財務レポートを生成するお手伝いができます。

活用シーン

月次/四半期財務レポート
プロジェクト原価計算
個人の家計簿集計
投資リターン分析

手順

ステップ1: 財務データの収集

異なるソースからの財務データを統合します。

以下の財務データがあります：
- ~/finance/income.csv - 収入明細
- ~/finance/expenses.csv - 支出明細
- ~/finance/invoices/ - 請求書フォルダ
このデータを統一されたフォーマットに集計してください。含める項目：
日付、カテゴリ、金額、備考、伝票番号

ステップ2: カテゴリ別統計

収入と支出をカテゴリ別に集計します。

カテゴリ別に統計を計算してください：
収入カテゴリ：
- 製品販売
- サービス収入
- その他の収入

支出カテゴリ：
- 人件費
- マーケティング費用
- 運営コスト
- その他の支出

各カテゴリの金額と割合を示すカテゴリ別集計表を生成

ステップ3: 主要指標の計算

重要な財務指標を計算します。

以下の指標を計算してください：
- 総収入
- 総支出
- 粗利益 = 総収入 - 直接コスト
- 純利益 = 総収入 - 総支出
- 粗利率 = 粗利益 / 総収入 × 100%
- 純利益率 = 純利益 / 総収入 × 100%
- 損益分岐点
また、前月同期と比較し、成長率を計算

ステップ4: 財務レポートの生成

標準形式の財務レポートを作成します。

Excel財務レポートを生成してください：~/finance/report_2025_01.xlsx

含めるワークシート：
1. 損益計算書：収益-コスト-利益の階層構造
2. キャッシュフロー計算書：営業/投資/財務活動のキャッシュフロー
3. カテゴリ別明細：収入と支出の詳細リスト
4. トレンドチャート：直近3ヶ月の収入支出比較グラフ
5. 主要指標：コア財務指標ダッシュボード

プロフェッショナルな財務レポート形式を使用

ステップ5: 分析レポートの生成

財務分析と提案を提供します。

財務分析レポートを生成してください（Markdown形式）：

# 2025年1月財務レポート

## 経営概況
- 今月の収入、支出、利益の合計
- 先月との比較
- 主要指標

## 収入分析
- 主な収入源
- 収入成長の要因
- リスク警告

## コスト分析
- 主要支出項目
- コスト管理状況
- 最適化提案

## キャッシュフロー分析
- キャッシュの流入と流出
- キャッシュ残高の変化

## 提言
- 具体的な改善策

~/finance/analysis_2025_01.md として保存

ヒント

財務データは機密性が高く重要です。データの正確性を確保してください。Claudeの計算は提供されたデータに基づいています。元データが間違っていれば、結果も間違ったものになります。重要な意思決定の前に、財務の専門家にレビューしてもらってください。

標準化されたデータ入力テンプレートを作成してください。毎回同じカテゴリとフォーマットを使用することで、その後の集計と比較分析が大幅に簡素化されます。

よくある質問

Q: 異なる通貨のデータをどう処理しますか？ A: 為替レートデータが必要です。Claudeは計算前にすべての金額を基準通貨に換算し、レポートに為替レートを記載できます。

Q: 税務申告に必要なレポートを生成できますか？ A: はい。具体的な税務レポートの形式要件（消費税申告書など）をClaudeに伝えれば、要件に従ってデータを整理します。ただし、最終的な申告前には必ず専門の会計士にレビューしてもらってください。

Q: 期間をまたぐ費用をどう処理しますか？ A: 前払費用、売掛金などの期間をまたぐ項目には、発生主義会計が必要です。これらの項目の会計処理ルールをClaudeに伝えれば、それに応じて計算を調整します。